交易期貨要放保證金?維持率?沒搞懂進場100%賠錢

本篇要告訴大家要期貨交易時你一定要了解的交易規則「保證金」,常聽到有些人會說期貨會賠錢、期貨不好等等,但其實真正的原因是,會這麼說的人根本不懂期貨的運作規格,這也是交易期貨最基本的保證金概念!

期貨一口多少錢?合約總值?

期貨的一單位在台灣通常稱為「一口」

期貨合約價值(一口) = 商品價值(目前點數) × 每點價值單位

商品價值等於該商品目前的價格
每點價值,也就是我們常說的跳一點多少?

舉例台灣指數期貨一口合約價值(大台、小台)
商品每點價值目前點數(假設)總合約價值
臺股期貨(大台)200元15000點300萬元
小型臺指期貨(小台)50元15000點75萬元

以小型臺指期貨舉例,以下簡稱小台,小台跳一點就是50元,目前的商品價值點數跳到了15000點,套用上述公式相乘後就會等於總合約價值。

所以如果想購入一口小台,本質上你操縱的其實是75萬元的合約。

有最低保證金就能交易期貨

期貨的保證金規則讓你不用花75萬元才能購買一口小台做交易,只要將75萬元除以槓桿倍數,即可以購買一口小台合約來做交易,這就是保證金的概念。

但要注意槓桿是有上限的,不是你想開多高就有多高,假如小台目前規定一口收取最低保證金是46875,75萬元(合約總值)除以46875(最低保證金)=16(槓桿)

(小小提醒:期交所會隨著商品波動公告調整最低保證金,調整後於次一營業日交易時段結束後生效)

只用最低保證金交易期貨的風險

通常實際下單,不會只放最低保證金就開始交易期貨,這代表你的槓桿開到滿相對風險也很高。這邊跟大家宣導一個觀念,高槓桿能帶來高報酬但同時也能帶來高風險,最低保證金只是你入場做期貨交易的門檻。

這保證金概念有點類似買房子時的房貸,通常你繳了一定金額的頭期款,銀行端才會願意貸款給你,頭期款就像是交易期貨時的保證金,你的房產就像是期貨的合約總值,而你貸款下來的錢本質上不屬於你,未來你要是無法償還貸款,房子就會被銀行申請法拍,概念就像是期貨俗稱的「斷頭」。

看到這裡,應該有感受到期貨保證金與槓桿是什麼概念。

小提醒:

最低保證金是一個門檻的概念,它並不是一筆費用唷。

斷頭意思:低於50%期貨商有權不通知直接砍倉。

保證金維持率

如果你只放最低保證金的錢,此時你的保證金維持率會顯示100%,同時也代表你的槓桿是開到滿的狀況,所以一當有波動,很有可能你的帳上損益即掉到85%,當85%以下時,你會收到追繳通知,需要在規定時間內補足保證金至100%,如果沒有補錢,那期貨商就有權幫你把部位砍掉,如果剛好遭遇大波動維持率直接低於50%以下時,期貨商是有權不通知直接砍倉唷!(這是保護雙方的方法,如果沒幫你砍,到時方向不如預期,你也賠不出錢來,怎麼辦?)

另外有種狀況是在這期間波動又使你保證金維持率回到100%,當然就不用補錢了,但這樣不是很麻煩嗎?只放最低保證金,動不動就要收到追繳通知。也許你預期行情是這麼走,但在過程中一定有波動,錢如果沒放多一點,容易在過程中被掃出場了!所以通常建議客戶不要只放最低保證金,除了麻煩是一個原因外,槓桿開到滿風險也比較高。

簡單整理:

1.保證金維持率需至少位於100%以上

2.低於85%會收到追繳通知,需在規定時間補足保證金至100%以上

3.低於50%期貨商有權不通知直接砍倉(也就是大家常說的斷頭)

如何控制期貨槓桿?

槓桿倍數 = 每口合約總值 ÷ 每口保證金

除了規定的最低保證金外,並沒有規定你不能放多餘的保證金在保證金帳戶裡,也就是說如果不想透過槓桿來買期貨,只要將保證金放滿至合約總值

可以理解到槓桿大小是可控的,取決於你要用多少的保證金來做一口期貨,放越多的保證金你的槓桿就越低,放越少的保證金你的槓桿就越高。

做期貨交易最重要的也最困難的就是如何開適當的槓桿,高槓桿的確能帶來高報酬,也帶來高風險,因為你需同時承受賺與賠的波動。

所以看到現在是不是覺得期貨並沒有想像中簡單呀~建議大家投資期貨一定要抱持著謹慎的心態唷!

什麼人適合交易期貨呢?

如果你具備以下特質,也許你適合交易期貨唷!
1.具風險意識 2.交易頻率高3.有現貨部位避險需求的人適合操作期貨
也可以詳讀先詳讀期貨入門能讓你更加了解期貨唷!

交易期貨可以不開槓桿嗎?

當然可以,只要將保證金放滿至合約總值就不會有槓桿了!

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